كيف تفتح حسابك وتتحقّق من هويتك (KYC)

يسألك كل تطبيق دفع خاضع للتنظيم عن هويتك قبل أن تتمكّن من إرسال الأموال أو استلامها أو إنفاقها. يشرح هذا الدليل ما هو KYC، وما الذي تجهّزه، وكيف تفتح حسابك في Odix Pay، وما الذي تفعله إذا لم تتم الموافقة على التحقّق من المرة الأولى.

ما هو KYC؟

KYC اختصار لعبارة "know your customer" أي "اعرف عميلك". وهو مجموعة الفحوصات التي تُجريها الشركة المالية للتأكّد من أنك شخص حقيقي وأنك من تقول إنك هو. وفي معظم الدول، يُلزم القانون الشركات التي تنقل الأموال بإجراء هذه الفحوصات قبل فتح الحساب، وبإبقاء معلوماتها محدَّثة.

يحميك KYC كما يحمي الشركة. فهو يُصعّب على أي شخص فتح حساب باسمك، ويُصعّب على المجرمين استخدام خدمات الدفع لنقل الأموال المسروقة.

ما تحتاج إليه لـ Odix Pay

للتحقّق من هويتك في تطبيق Odix Pay، تحتاج إلى:

• هوية سارية بصورة: جواز سفر، أو بطاقة هوية وطنية، أو رخصة قيادة.

• صورة سيلفي أو فيديو قصير للوجه. يطابق هذا الفحص الحيوي وجهك مع مستندك ويؤكّد وجود شخص حقيقي.

• بياناتك الشخصية، مثل اسمك الكامل وتاريخ ميلادك، مُدخَلة كما تظهر في مستندك تمامًا.

التقط صورة واضحة للمستند، مع ظهور الوجهين إن كان له وجهان، واتّبع الخطوات التي يعرضها التطبيق.

لماذا تتحقّق تطبيقات الدفع من هويتك؟

يُشغّل Odix Pay شركة Odix Technology AUS PTY. LTD.، التي تفتح حسابك وتُجري فحوصات الهوية. وهي مسجّلة لدى AUSTRAC في أستراليا كمزوّد لخدمات الأصول الافتراضية (VASP) وكوكيل تحويلات مستقل. والشركات المسجّلة بهذا الشكل ملزَمة بمعرفة عملائها. ولهذا أيضًا يعتمد التوفّر على بلدك وعلى التحقّق من الهوية. لمعرفة ما هو تطبيق الدفع وكيف يختلف عن البنك، اطّلع على تطبيق دفع أم بنك؟.